Что такое массовые выплаты и как они работают

Массовые выплаты — это система, позволяющая мгновенно переводить деньги большому числу получателей. 
Кто может их использовать? Компании, HR-платформы, маркетплейсы, биржи — любой бизнес, работающий с временными исполнителями. 

Когда это становится необходимо? Представьте, что компания работает с большим количеством исполнителей по всей России. В месяц такая компания проводит около 200 выплат за выполнение услуг. Если совершать выплаты вручную, часто совершаются ошибки и не все платежи рассчитываются верно. Более того, бухглатеры тратят много времени на оформление документов. Вот в таких ситуациях спасают сервисы с массовыми расчетами. 

Массовые выплаты самозанятым — распространенный сценарий использования. Отличие от единичных переводов заключается в автоматизации и способности обрабатывать тысячи платежей одновременно.

Классический перевод — это единичная транзакция между двумя сторонами. Распределенные выплаты — это пакет переводов от одного отправителя множеству получателей, реализующийся с помощью специального сервиса или платформы.

Различают следующие виды: почасовая оплата, вознаграждение за проект и другие. Массовые выплаты физлицам упрощают администрирование всех этих типов.

Например, вам необходимо сделать массовые выплаты за месяц фрилансерам, которые с вами сотрудничали. Вот как это работает:

1. Загрузка данных:
Отправитель (компания или индивидуальный предприниматель) загружает в систему список получателей. Реестр представляет собой файл (например, CSV или Excel) и содержит информацию по каждому адресату.

2. Обработка данных:
Программа автоматически обрабатывает загруженный файл, проверяет корректность данных и подготавливает платежи к отправке. На этом этапе выполняются различные проверки, например, на валидность реквизитов, наличие дубликатов и т.д.

3. Выполнение переводов:
Программа производит переводы денежных средств получателям из списка. Для этого используются технологии:

• API (Application Programming Interface): помогает системам взаимодействовать друг с другом и автоматизировать процесс обмена данными и выполнения операций.
• Банковские шлюзы: специальные сервисы, обеспечивающие безопасную передачу данных между платформой расчетов и банками.
• Электронные кошельки: системы электронных платежей, позволяющие быстро и удобно переводить деньги.
• Платформы: специализированные платформы для проведения распределенных оплат, объединяющие в себе различные инструменты и технологии.

4. Юридические аспекты:
Работа таких систем регулируется законодательством, включая законы о банковской деятельности, защите персональных данных и противодействии отмыванию денег. 
Также, если планируете сотрудничество с плательщиками налога на профессиональный доход (НПД), не забывайте проверять исполнителей на наличие статуса самозанятости. 

5. Роль сервисов в автоматизации:
Сервисы массовых оплат играют ключевую роль в автоматизации процесса. Они берут на себя:

• Техническую работу: обработку данных, интеграцию с банками и платежными системами, обеспечение безопасности переводов.
• Часть юридической работы: соблюдение требований законодательства, оформление документации.

Важно: заказчик обязан сделать выплату по договору, но в условиях большого количества исполнителей становится трудно контролировать все операции. Именно поэтому создаются сервисы, помогающие совершать расчеты быстро и без ошибок, минимизируя участие человека и сокращая банковские издержки. 

Налоговый учет — главный аспект при массовых выплатах физическим лицам. Если вас интересуют временные исполнители на срочные задачи, то лучше работать с самозанятыми. Заказчик, как правило, не выступает налоговым агентом для плательщика НПД. Самозанятые сами уплачивают налог с полученного дохода. Важно правильно оформлять документы и вести учет платежей.

Сервисы массовых выплат предлагают ряд преимуществ как для компаний-заказчиков, так и для самозанятых исполнителей. Рассмотрим подробнее выгоды для заказчиков:

Преимущества для заказчиков (компаний):

• Уменьшение количества ошибок: автоматизированная программа снижает риск ошибок при вводе данных и проведении платежей.
• Оптимизация финансовых потоков: пакетные оплаты помогают лучше контролировать расходы и планировать бюджет.
• Своевременность: благодаря скорости транзакций, оплата услуг исполнителей происходит без задержек, иногда даже мгновенно.
• Прозрачность: все операции фиксируются, что гарантирует прозрачность и контролируемость процесса.
• Функционирование с другими программами: сервисы массовых расчетов интегрируются с бухгалтерскими и другими системами компании, что упрощает учет и отчетность.

Автоматизация данного процесса освобождает сотрудников от рутинных операций, таких как подготовка платежных поручений, проверка реквизитов и т.д. Это экономит время и ресурсы компании. Самозанятым это также комфортно — нет необходимости самостоятельно выставлять счета за услуги и контролировать поступление денег. Они получают оплату без проблем и задержек.

Массовые выплаты физ лицам — это один из способов взаимодействия. Прозрачные расчеты в срок формируют положительный имидж компании и укрепляют доверие между сторонами.

Для проведения вознаграждений обычно необходимы: 

• ФИО; 
• ИНН; 
• номер телефона или email; 
• банковские реквизиты или номер карты. 

Массовые выплаты на карты исполнителям — общеизвестный способ, однако, стоит помнить, что:

• Необходимо получить согласие на обработку персональных данных.
• Если данные передаются за рубеж, необходимо уведомить Роскомнадзор.
• Защита информации ​— приоритет. Вы обязаны хранить данные в соответствии с законом.
• Нужно разработать и строго соблюдать внутренние регламенты и политики по работе с вознаграждениями. 

Возможно. Это подходящий инструмент для оплаты услуг самозанятых, в первую очередь, если компания регулярно сотрудничает с большим количеством разных исполнителей. Важно помнить, что при расчетах с самозанятыми важно соблюдать требования законодательства, в особенности, получать от них чеки, подтверждающие факт оказания услуг.

Для массовых расчетов соберите следующие данные по каждому получателю:

• ФИО: полные фамилия, имя и отчество получателя.
• ИНН: Индивидуальный налоговый номер получателя (для самозанятых и физических лиц). Это необходимо для идентификации получателя и правильного оформления документации.
• Реквизиты исполнителя для приема денежных средств: банковские реквизиты (номер счета, БИК банка), номер карты или номер электронного кошелька. 

Многочисленные платформы и сервисы предоставляют функционал для осуществления массовых расчетов. К ним относятся:

• Специализированные сервисы реестровых выплат предлагают удобный интерфейс для загрузки списков получателей, автоматизации процесса оплаты и интеграции с другими программами.
• Банковские решения: многие банки предоставляют своим корпоративным клиентам возможность осуществлять транзакции через интернет-банк или API.
• Некоторые платежные системы также предоставляют функционал для массовых расчетов.

Выбор конкретной платформы зависит от потребностей бизнеса, объема вознаграждений и других факторов.
Мы рекомендуем использовать только проверенные сервисы взаимодействия с внештатным персоналом.

Такой вид оплаты упрощает учет и контроль расчетов, поскольку вся информация о переводах хранится в системе. Это облегчает подготовку налоговой отчетности и снижает риск ошибок. Кроме того, многие сервисы предоставляют возможность автоматической генерации отчетных документов. Однако, важно самостоятельно проверять корректность данных и соблюдать все требования налогового законодательства.